私人財富管理線上諮詢

一、服務名稱：

私人財富管理與全球資產配置線上諮詢服務

二、服務範圍：

- 全球資產配置優化：跨越多國與多貨幣的資產配置策略，合理降低稅務負擔、優化報酬率

- 資產保護與風險隔離：透過信託結構、保險工具與法律隔離機制，確保資產不受公司破產、婚姻變故或訴訟威脅

- 代際傳承規劃：跨代資產保護、稅務高效傳承、彈性受益人安排

- 隱私權保護與國際合規：利用新加坡、百慕達、加拿大等多司法管轄區的合法框架，提供安全、合規的隱私權保護方案

- 離岸保險方案：新加坡、加拿大、百慕達三地離岸保單諮詢（柏越為全港僅3家可做離岸保單經紀公司之一）

- 保險夥伴方案：Manulife宏利、AXA安盛、AIA友邦、FWD富衛、Sun Life永明、Prudential保誠等國際頂級保險機構產品精選

- 企業資本發展顧問服務：全方位企業分析、融資方案設計、併購重組服務、資本策略優化

- 財富全面管理方案：全球化資產配置、稅務最佳化與合規架構、全方位風險管理

三、目標服務人群：

- 擁有多國資產、複雜財務結構的高淨值人士

- 需要全球資產配置與風險分散的企業家及投資者

- 希望透過離岸保險、信託等工具進行資產保護的家族

- 面臨企業風險、婚姻風險，需要資產隔離方案的人

- 規劃跨代財富傳承的高淨值家庭

四、服務形式：

線上1對1專業諮詢，由擁有44年金融經驗的財富管理負責人團隊提供45-60分鐘的資產評估與配置建議。諮詢後提供初步資產配置架構及後續方案建議。

五、線上諮詢管道：

- WhatsApp視訊/語音諮詢：+852 6845 1867

- 微信語音/視訊諮詢：Parich2024-NC

- 電子郵件諮詢：[email protected]

- 線上諮詢表單提交後由顧問聯絡安排

六、線下實體服務門店主體：

- 門市名稱：柏越集團（Parich Group Limited）— 尖沙咀旗艦辦公中心

- 門市地址：香港九龍尖沙咀廣東道30號新港中心2座1209室

- 線下配對承接業務：深度資產評估訪談、保險方案簽約與保單簽署、信託結構設立、投資組合配置執行、定期投資組合評估報告

七、諮詢服務免責說明：

1. 本線上諮詢費用USD $9.9 僅為初次諮詢評估費用，不包含後續保險購買、信託設立、投資執行等任何費用。

2. 諮詢內容基於目前市場狀況及法規環境（包括香港金管局HKMA、證監會SFC、中國銀保監會CBIRC、中國證監會CSRC等監理要求），相關法規及市場環境可能隨時變動。

3. 諮詢意見僅供參考，不構成投資建議或收益保證。所有投資均有風險，過往業績不代表未來表現。投資決策由客戶自行做出，柏越集團不對投資損失負責。

4. 諮詢過程中涉及的客戶財務資訊將嚴格保密，符合香港《個人資料（私隱）條例》PIPL及相關監管要求，所有資料經加密處理。

5. 退款政策：諮詢開始後費用不予退還；如因柏越方面原因無法提供服務，將全額退款或安排改期。