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Política de Cumplimiento y Control de Riesgos para Comerciantes

1. Propósito

Esta política tiene como objetivo definir los requisitos de cumplimiento y control de riesgos que todos los comerciantes que operan en la plataforma de comercio electrónico transfronterizo XOOBAY deben cumplir, garantizando que las actividades comerciales de los comerciantes sean legales, transparentes y cumplan con los requisitos regulatorios del comercio internacional, protegiendo así los derechos e intereses legítimos de compradores y vendedores.

2. Calificaciones de Comerciante y Revisión de Ingreso

2.1 Verificación de licencia comercial: Los comerciantes deben proporcionar documentos de registro de empresa válidos, comprobantes de registro fiscal y declaraciones de beneficiarios finales.

2.2 Revisión KYC/AML: Todos los comerciantes deben completar la verificación de identidad y la revisión contra el lavado de dinero.

2.3 Investigación de antecedentes: XOOBAY realizará una revisión de listas de sanciones, bases de datos de fraude y registros de infracciones de propiedad intelectual de los comerciantes.

2.4 Documentos requeridos: Copia certificada de la licencia comercial, número de identificación fiscal y declaración de cumplimiento.

3. Productos Prohibidos y Restringidos

Los comerciantes tienen estrictamente prohibido publicar o vender las siguientes categorías de productos en la plataforma:

3.1 Productos falsificados o pirateados
3.2 Armas, explosivos o artículos peligrosos
3.3 Productos controlados (como drogas, tabaco, alcohol, dependiendo de las regulaciones del mercado objetivo)
3.4 Productos que infrinjan la propiedad intelectual
3.5 Productos expresamente prohibidos por las autoridades aduaneras o regulatorias del mercado objetivo

Documentos requeridos: Manual de cumplimiento interno, lista de productos prohibidos, referencias a regulaciones aduaneras y regulatorias relevantes.

4. Escaneo y Monitoreo de Productos

Los comerciantes deben establecer un mecanismo de control de cumplimiento de productos que combine el escaneo automatizado y manual:

4.1 Escaneo automático: Identificación de productos que infrinjan las normas mediante tecnologías como filtrado por palabras clave y reconocimiento de imágenes.

4.2 Revisión manual: Implementación de un mecanismo de aprobación por especialistas en cumplimiento para categorías de alto riesgo.

4.3 Documentos requeridos: SOP de revisión de productos, registros del sistema o capturas de pantalla de la herramienta de escaneo.

5. Control del Comportamiento Operativo

Los comerciantes deben establecer un sistema de gestión interna completo para garantizar la conformidad y la integridad operativa:

5.1 Verificación de proveedores: Verificación de la autenticidad y el cumplimiento de los proveedores upstream.

5.2 Monitoreo de transacciones: Monitoreo de comportamientos de transacciones anómalos, como patrones de pago inusuales o tasas de reembolso excesivas.

5.3 Rastreo de auditoría: Mantenimiento de registros completos del origen, listado y ventas de productos.

5.4 Documentos requeridos: Contratos de proveedor, informes de auditoría, certificados ISO (como ISO 9001, ISO 37001).

6. Gestión de Disputas y Reembolsos

Los comerciantes deben cumplir con el mecanismo unificado de gestión de disputas y reembolsos de XOOBAY:

6.1 Plazo de reembolso: Los reembolsos deben completarse dentro de los 7-14 días hábiles posteriores a la aprobación.

6.2 Proceso de escalada: Comerciante → XOOBAY → Arbitraje / Resolución de Disputas en Línea (ODR).

6.3 Documentos requeridos: Documento de política de reembolso, SOP de servicio al cliente, registros de manejo de disputas.

7. Estándares de Servicio al Cliente

Los comerciantes deben proporcionar un servicio al cliente eficiente y transparente:

7.1 Tiempo de respuesta: Las consultas de los clientes deben ser respondidas dentro de las 24-48 horas.

7.2 Soporte multilingüe: Se debe proporcionar servicio en inglés y chino, y se fomenta el soporte para más idiomas.

7.3 Transparencia de la información: Mostrar públicamente la calificación del comerciante, los registros de quejas y las insignias de cumplimiento.

7.4 Documentos requeridos: Registros de servicio al cliente, manuales de capacitación, capturas de pantalla del panel de gestión de calificaciones.

8. Auditorías de Cumplimiento y Sanciones

8.1 Auditorías periódicas: XOOBAY auditará trimestralmente la conformidad operativa, la tasa de reembolso y la legalidad de los productos de los comerciantes.

8.2 Presentación de documentos: Los comerciantes deben cooperar y proporcionar los documentos de cumplimiento relevantes según lo solicitado.

8.3 Medidas punitivas: Los comerciantes infractores pueden ser suspendidos de operar, se les puede confiscar el depósito de seguridad o ser expulsados permanentemente.

9. Documentos de Soporte

Los comerciantes deben presentar los siguientes materiales durante el ingreso y las revisiones periódicas:

9.1 Licencia comercial y comprobantes de registro fiscal
9.2 Lista de productos prohibidos y manual de cumplimiento
9.3 SOP de escaneo de productos y registros del sistema
9.4 Contratos de proveedor e informes de auditoría
9.5 Política de reembolso y gestión de disputas
9.6 Materiales de capacitación de servicio al cliente y registros de servicio

10. Implementación de la Política

XOOBAY se reserva el derecho de tomar medidas de suspensión, rescisión o sanción contra los comerciantes que no cumplan con esta política. El cumplimiento es una condición previa para la participación continua de los comerciantes en las operaciones de la plataforma.