En los últimos años, un número creciente de chinos ha comprado propiedades en el extranjero. Algunos han amasado fortunas, mientras que otros han sufrido pérdidas significativas. ¿Vale la pena invertir en bienes raíces en el extranjero? ¿Y cómo se debe proceder?
¿Por qué invertir en bienes raíces en el extranjero?
1. La diversificación de activos reduce el riesgo de operar en un solo mercado.
Al igual que la asignación de activos financieros en el extranjero, el sector inmobiliario también necesita diversificación global. Tras dos décadas de rápido crecimiento, el potencial de crecimiento futuro y la lógica subyacente del mercado inmobiliario chino están cambiando. Asignar una parte de los activos a bienes raíces en el extranjero puede reducir la dependencia de un solo mercado.
2. Ingresos de alquiler estables
La rentabilidad del alquiler en muchas ciudades extranjeras es significativamente mayor que en China. Por ejemplo, la rentabilidad del alquiler de apartamentos en Tokio (Japón) puede alcanzar entre el 4 % y el 6 %, en Londres (Reino Unido) ronda entre el 3 % y el 5 %, e incluso es mayor en algunas ciudades del sudeste asiático. Para los inversores que buscan un flujo de caja estable, el sector inmobiliario en el extranjero es una buena opción.
3. Doble beneficio derivado de las fluctuaciones del tipo de cambio y la apreciación de los activos.
Si la moneda del país donde se encuentra la propiedad que compra se aprecia o los precios de los inmuebles locales suben, puede obtener un doble beneficio. Por supuesto, lo contrario también conlleva riesgos, por lo que elegir el mercado adecuado es fundamental.
4. Adaptar la identidad a las necesidades de estilo de vida.
Muchas personas compran bienes inmuebles en el extranjero junto con sus planes de residencia: por ejemplo, la Visa Dorada griega exige la compra de un inmueble por valor superior a 250.000 euros, y la Visa Dorada portuguesa y la ciudadanía turca por inversión también ofrecen opciones inmobiliarias. Al comprar una propiedad, se puede obtener la residencia, usarla para vacaciones o alquilarla para obtener ingresos.
5. Apoyo a la herencia y a la educación de los hijos
Comprar una casa en la ciudad donde tus hijos estudian en el extranjero les proporciona un lugar donde vivir mientras están en la universidad, y puedes alquilarla o venderla después de que se gradúen. Muchas propiedades en ciudades universitarias británicas y estadounidenses tienden a mantener e incluso aumentar su valor a largo plazo.
Principales mercados para la inversión inmobiliaria en el extranjero.
Hong Kong
Ventajas: Centro financiero internacional, sistema legal consolidado, ingresos por alquiler estables y estrechos vínculos con China continental.
Adecuado para: Inversores con residencia en Hong Kong que viajan con frecuencia entre Shenzhen y Hong Kong y buscan una asignación de activos estable.
Nota: Los precios de los inmuebles son elevados y el impuesto de timbre también lo es (impuesto para compradores no residentes permanentes), por lo que es necesaria una planificación financiera cuidadosa.
Japón (Tokio, Osaka)
Ventajas: Alta rentabilidad por alquiler (4-6%), derechos de propiedad absolutos, gestión estandarizada y fuerte demanda turística.
Adecuado para: Inversores que buscan un flujo de caja estable, que disfrutan de la cultura japonesa y que están considerando opciones de jubilación o vacaciones.
Nota: Debido al envejecimiento de la población y al riesgo de desocupación, es necesario encontrar una empresa de administración de propiedades confiable.
Reino Unido (Londres, Manchester, etc.)
Ventajas: Sistema legal consolidado, ingresos estables por alquiler, abundantes recursos educativos y una fuerte demanda de apartamentos para estudiantes.
Adecuado para: Inversores con hijos que estudian en el Reino Unido y que buscan una asignación de activos estable a largo plazo.
Nota: Cambios en las políticas posteriores al Brexit, impuesto de timbre y costos de administración de propiedades.
Sudeste asiático (Tailandia, Malasia, Singapur, etc.)
Ventajas: Proximidad a China, cultura relativamente familiar, precios de la vivienda relativamente bajos y alta demanda para el turismo y la jubilación.
Adecuado para: Inversores con presupuestos limitados, que estén considerando una jubilación vacacional y que busquen una alta rentabilidad por alquiler.
Nota: Algunos países tienen restricciones a la compra de propiedades por parte de extranjeros (por ejemplo, en Tailandia solo se pueden comprar apartamentos, no villas), y sus sistemas legales difieren significativamente de los de otros países, por lo que se requiere una precaución adicional.
Europa (Grecia, Portugal, España, etc.)
Ventajas: La compra de una propiedad puede conducir a la residencia (Visa Dorada), la propiedad es de dominio absoluto y el entorno de vida es excelente.
Adecuado para: Inversores que desean obtener la residencia europea y están considerando la jubilación y la educación de sus hijos en Europa.
Nota: Algunos países están endureciendo sus políticas de visa dorada; preste atención a las últimas actualizaciones. La liquidez del mercado inmobiliario podría no ser tan buena como en el mercado general.
Los errores más comunes al comprar una propiedad en el extranjero
Error común 1: Centrarse únicamente en el precio, ignorando la relación alquiler-precio y la liquidez.
Muchas personas se sienten atraídas por las "propiedades baratas en el extranjero", solo para descubrir, tras la compra, que no pueden alquilarlas ni venderlas. Antes de comprar una propiedad, es fundamental investigar el mercado de alquiler local, la tasa de desocupación y la liquidez del mercado de reventa.
Error común 2: Falta de comprensión de los impuestos locales y los costos de mantenimiento.
Los costos de mantenimiento de propiedades en el extranjero (gastos de administración, impuestos sobre la propiedad, seguros, etc.) pueden ser mucho más elevados que en China. Es fundamental calcular cuidadosamente estos costos antes de comprar, ya que de lo contrario, los ingresos por alquiler podrían verse mermados por ellos.
Error común 3: Utilizar una agencia poco fiable.
El mercado inmobiliario internacional está plagado de problemas, y algunos agentes se dirigen específicamente a los compradores chinos inflando los precios, haciendo afirmaciones falsas y ocultando defectos. Es fundamental elegir una agencia cualificada y de buena reputación con presencia física en la zona.
Error común 4: Irregularidades en las transferencias de fondos al extranjero.
La compra de una vivienda requiere la transferencia de una gran suma de dinero al extranjero, por lo que debe realizarse a través de canales legales. Las transferencias de fondos irregulares pueden conllevar la congelación de los fondos o incluso constituir una infracción legal.
Error común 5: Ignorar el riesgo del tipo de cambio.
Tanto la compra como la tenencia de una propiedad conllevan el riesgo de fluctuaciones cambiarias. Si el RMB se deprecia, sus activos en el extranjero se revalorizarán relativamente; si se aprecia, podría sufrir pérdidas por tipo de cambio. Por lo tanto, es fundamental gestionar eficazmente el riesgo cambiario.
Servicios de inversión inmobiliaria global de Parkway
PARICH GROUP se ha asociado con agencias inmobiliarias y equipos legales en Hong Kong, Japón, el Reino Unido, el sudeste asiático y Europa, y puede ofrecer a sus clientes:
Análisis y recomendaciones para los principales mercados inmobiliarios mundiales.
Organización de la visita al inmueble (acompañamiento para la visita, traducción, asesoramiento legal)
Proceso integral de compra de vivienda (selección de la propiedad, negociación del precio, revisión del contrato, solicitud de préstamo, registro de la transferencia de propiedad).
Administración de propiedades y gestión de alquileres
Planificación y apoyo en materia de inmigración relacionada con la compra de vivienda (Visa Dorada, etc.)
Acuerdos de fondos transfronterizos y asesoramiento fiscal
Invertir en bienes raíces en el extranjero es una actividad profesional. Elegir el mercado adecuado, la institución correcta y realizar una debida diligencia exhaustiva son cruciales para lograr una verdadera revalorización del capital y una diversificación del riesgo. Parkview puede ayudarle a evitar obstáculos y encontrar propiedades en el extranjero que se ajusten perfectamente a sus necesidades.
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