Por que as pessoas com elevado património líquido estão a fazer a alocação de ativos offshore?
Se acompanhar as notícias financeiras, poderá notar um fenómeno: um número crescente de indivíduos com património elevado está a começar a alocar os seus ativos no estrangeiro. Isto não é uma tendência passageira, mas sim uma estratégia de gestão de património madura.
O que é a gestão de património offshore?
"Offshore" parece misterioso, mas na verdade é simples: consiste em alocar ativos em jurisdições fora do país onde reside, como Hong Kong, Singapura, Suíça, BVI, Ilhas Caimão e outros locais.
A gestão de património offshore não é "transferir dinheiro para fora e esquecê-lo", mas sim, através de instituições especializadas, realizar alocação de ativos, gestão de investimentos, cobertura de riscos e planeamento fiscal a nível global.
Porquê fazer gestão de património offshore?
1. Diversificar riscos, não colocar todos os ovos numa cesta
Esta é a lógica mais básica. A economia de qualquer país tem ciclos e riscos. Se os seus ativos estiverem 100% concentrados num único país, numa única moeda, num único mercado, uma vez que esse mercado sofra flutuações, toda a sua riqueza será afetada. A alocação global permite reduzir eficazmente o risco sistémico de um mercado único.
2. Diversificação monetária, cobertura do risco cambial
O yuan tem períodos de valorização e também de desvalorização. Se todos os seus ativos estiverem denominados em yuan, quando o yuan desvalorizar, a sua riqueza irá diminuir em termos de moeda estrangeira. Alocar uma parte dos ativos em dólares, dólares de Hong Kong ou euros permite cobrir o risco cambial e manter a estabilidade do poder de compra.
3. Mais variedade de categorias de investimento
Os mercados estrangeiros têm muitos produtos de investimento que não estão disponíveis ou são difíceis de adquirir no país: os melhores fundos de hedge globais, fundos de private equity, REITs, obrigações estrangeiras, produtos estruturados e até alocação de ativos digitais compatíveis com a legislação. A gestão de património offshore permite-lhe aceder a um conjunto mais completo de ferramentas de investimento globais.
4. Otimização fiscal
Os códigos fiscais de diferentes países são diferentes. Através de estruturas offshore razoáveis (como empresas de Hong Kong, empresas holding da BVI, etc.), é possível otimizar a organização fiscal de investimentos globais dentro de um quadro de conformidade. Note-se que se trata de "otimização" e não de "evasão fiscal", na era da troca de informações do CRS, a conformidade é a regra básica.
5. Proteção e transmissão de ativos
Os ativos offshore, combinados com estruturas de trust, permitem um isolamento e transmissão de ativos mais eficazes. Muitas famílias com património elevado colocam os seus ativos estrangeiros em trusts offshore, o que é simultaneamente seguro e flexível.
Mitos comuns da gestão de património offshore
Mito 1: Offshore significa evasão fiscal
Incorreto. Após a implementação do CRS (Norma Comum de Relato), ocorre a troca automática de informações de contas financeiras globais, e é impossível esconder dinheiro através de contas offshore. O núcleo da gestão de património offshore moderna é a alocação de ativos e otimização de estruturas dentro de um quadro de conformidade, não a evasão fiscal.
Mito 2: Offshore significa transferir dinheiro para ilhas pequenas e desconhecidas
Não totalmente. Os centros financeiros offshore não se limitam a "ilhas pequenas" como a BVI e as Ilhas Caimão; Hong Kong, Singapura e a Suíça são também centros principais de gestão de património offshore, com sistemas financeiros maduros e regulação rigorosa. A maioria dos clientes com património elevado concentra os seus ativos offshore principalmente em Hong Kong e Singapura.
Mito 3: A gestão de património offshore é uma prerrogativa apenas dos super-ricos
No passado poderia ser, mas agora o limiar diminuiu. Através de contas de bancos privados ou corretoras de Hong Kong, é possível começar a alocar ativos globais com algumas centenas de milhares de dólares de Hong Kong. Claro que, quanto maior o volume de ativos, mais produtos e serviços estão disponíveis.
Serviços de gestão de património offshore da Parich
O Grupo Parich PARICH GROUP detém as licenças da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong (SFC) de Tipo 1 (negociação de valores mobiliários), Tipo 4 (aconselhamento em investimentos em valores mobiliários) e Tipo 9 (gestão de ativos), podendo oferecer aos clientes:
Assistência na abertura de contas de bancos privados/corretoras de Hong Kong
Elaboração de planos de alocação global de ativos (ações, obrigações, fundos, seguros, investimentos alternativos, etc.)
Elaboração de estruturas holding offshore (empresas de Hong Kong, empresas da BVI, etc.)
Gestão e revisão periódica da carteira de investimentos
Consultoria em planeamento fiscal transfronteiriço
A gestão de património offshore não é uma questão de "se deve fazer", mas sim de "quando começar e como fazer". Para famílias com necessidades transfronteiriças e visão global, a alocação offshore é um componente padrão da gestão de património.
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Horário de funcionamento
Segunda a Sexta-feira 9:30-17:30 (fechado em feriados)
Aviso de isenção de responsabilidade: Todos os casos apresentados são casos reais de clientes, anonimizados e bem-sucedidos, destinados apenas à promoção da marca e referência de serviços. Os resultados da aprovação do estatuto de residente de Hong Kong estão sujeitos à aprovação oficial do Departamento de Imigração de Hong Kong.
