För Säljare

Handelsvillkor för efterlevnad & riskkontroll

1. Syfte

Denna policy beskriver kraven på efterlevnad och riskkontroll för alla handlare som verkar på XOOBAYs gränsöverskridande e-handelsplattform. Den säkerställer att handlares verksamhet är laglig, transparent och i linje med internationella handelsregler, vilket skyddar både köpare och säljare.

2. Handlares kvalificering & onboarding

2.1.  Verifiering av företagslicens: Handlare måste tillhandahålla giltiga bolagsdokument, skatteregisteringsintyg och förklaringar om verklig ägande.

2.2.  KYC/AML-granskning: Alla handlare genomgår identitetsverifiering och kontroller mot penningtvätt.

2.2.  Bakgrundskontroller: XOOBAY granskar handlare mot sanktionslistor, databaser över bedrägerier och register över intrång i immateriella rättigheter.

2.4.  Krävt bevis: Bestyrkta kopior av licenser, skatte-ID:n, efterlevnadsförklaringar.

3. Förbjudna & begränsade varor

Handlare är strängt förbjudna att lista eller sälja följande kategorier av varor:

3.1.  Förfalskade eller piratkopierade produkter

3.2.  Vapen, sprängämnen eller farliga material

3.3.  Reglerade ämnen (t.ex. droger, tobak, alkohol i jurisdiktioner där de är begränsade)

3.4.  Produkter som kränker immateriella rättigheter

3.5.  Varor som är förbjudna av tullmyndigheter på målmarknader

Krävt bevis: Intern efterlevnadshandbok, lista över förbjudna varor, hänvisningar till tullmyndigheternas regler.

4. Produktsökning & övervakning

Handlare måste införa både automatiska och manuella kontroller för att förhindra olagliga listningar:

4.1.  Automatisk sökning: Nyckelfilter och bildigenkänningsverktyg för att upptäcka begränsade varor.

4.2.  Manuell granskning: Godkännande av efterlevnadsofficer för högriskkategorier.

4.3.  Krävt bevis: Standardiserade arbetsrutiner (SOP) för produktgranskning, systemloggar/skärmdumpar från sökningsverktyg.

5. Verksamhetsstyrning

Handlare måste underhålla interna system för att säkerställa etisk och efterlevande verksamhet:

5.1.  Leverantörsgranskning: Verifiering av uppströmsleverantörers äkthet och efterlevnad.

5.2.  Transaktionsövervakning: System för att flagga onormala betalningsmönster eller återbetalningsgrader.

5.3.  Revisionsspår: Loggar över produkthämtning, listning och försäljning.

5.4.  Krävt bevis: Leverantörskontrakt, revisionsrapporter, ISO-certifieringar (t.ex. ISO 9001, ISO 37001).

6. Tvist- & återbetalningshantering

Handlare måste följa XOOBAYs standardiserade ramverk för tvister och återbetalningar:

6.1.  Återbetalnings-SLA: Återbetalningar behandlas inom 7–14 dagar efter godkännande.

6.2.  Es kaleringsprocess: Handlare → XOOBAY → Skiljedom/ODR.

6.3.  Krävt bevis: Dokument om återbetalningspolicy, SOP för kundtjänst, register över tvistlösning.

7. Kundtjänststandarder

Handlare måste tillhandahålla lyhörd och transparent kundtjänst:

7.1.  SLA för svar: Kundförfrågningar besvaras inom 24–48 timmar.

7.2.  Flerspråkigt stöd: Engelska och kinesiska krävs; ytterligare språk uppmuntras.

7.3.  Transparens: Handlares betyg, klagomålshistorik och efterlevnadsmärken publiceras.

7.4.  Krävt bevis: Kundtjänstloggar, utbildningsmanualer, betygspaneler.

8. Efterlevnadsrevisioner & verkställighet

8.1.  Kvartalsvisa revisioner: XOOBAY genomför periodiska granskningar av handlares verksamhet, återbetalningsgrader och produkternas laglighet.

8.2.  Inlämning av bevis: Handlare måste tillhandahålla efterlevnadsdokumentation på begäran.

8.3.  Sanktioner: Icke-efterlevande handlare kan bli avstängda, förlora insättningar eller tas bort från plattformen.

9. Stödjande bevis

Handlare måste lämna följande dokument under onboarding och periodiska revisioner:

9.1.  Företagslicenser och skatte-ID:n

9.2.  Förteckning över förbjudna artiklar och efterlevnadsmanual

9.3.  Standardiserade arbetsrutiner för produktskanning och systemloggar

9.4.  Leverantörskontrakt och revisionsrapporter

9.5.  Policyer för återbetalning och tvistlösning

9.6.  Manualer och loggar för kundserviceträning

10. Policyefterlevnad

XOOBAY förbehåller sig rätten att stänga av, avsluta eller bestraffa säljare som inte följer denna policy. Efterlevnad är obligatoriskt för att fortsätta delta på plattformen.