للتجار

سياسة الامتثال والرقابة على المخاطر للتجار

1. الغرض

تحدد هذه السياسة متطلبات الامتثال والرقابة على المخاطر لجميع التجار الذين يعملون على منصة XOOBAY للتجارة الإلكترونية عبر الحدود. تضمن أنشطة التجار قانونية، شفافة، ومتوافقة مع لوائح التجارة الدولية، مما يحمي المشترين والبائعين على حد سواء.

2. تأهيل التجار والانضمام إلى المنصة

2.1.  التحقق من رخصة العمل: يجب على التجار تقديم وثائق التأسيس الصالحة، شهادات التسجيل الضريبي، وإقرارات الملكية المستفيدة.

2.2.  فحص اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال: يخضع جميع التجار للتحقق من الهوية وفحوصات مكافحة غسل الأموال.

2.2.  الفحوصات الخلفية: تقوم XOOBAY بفحص التجار مقابل قوائم العقوبات، قواعد البيانات الاحتيالية، وسجلات مخالفات الملكية الفكرية.

2.4.  الأدلة المطلوبة: نسخ مصدقة من الرخص، الأرقام الضريبية، وإقرارات الامتثال.

3. العناصر المحظورة والمقيدة

يحظر على التجار بشدة إدراج أو بيع الفئات التالية من السلع:

3.1.  المنتجات المقلدة أو المقرصنة

3.2.  الأسلحة، المتفجرات، أو المواد الخطرة

3.3.  المواد الخاضعة للرقابة (مثل المخدرات، التبغ، الكحول في الولايات القضائية المقيدة)

3.4.  المنتجات التي تنتهك حقوق الملكية الفكرية

3.5.  العناصر المحظورة من قبل سلطات الجمارك في الأسواق المستهدفة

الأدلة المطلوبة: دليل الامتثال الداخلي، قائمة العناصر المحظورة، مراجع إلى لوائح سلطة الجمارك.

4. مسح المنتجات ومراقبتها

يجب على التجار تطبيق ضوابط آلية ويدوية لمنع الإدراجات غير القانونية:

4.1.  المسح الآلي: مرشحات الكلمات المفتاحية وأدوات التعرف على الصور لاكتشاف العناصر المقيدة.

4.2.  المراجعة اليدوية: موافقة موظف الامتثال للفئات عالية المخاطر.

4.3.  الأدلة المطلوبة: الإجراءات التشغيلية الموحدة (SOPs) لمراجعة المنتجات، سجلات النظام/لقطات الشاشة لأدوات المسح.

5. ضوابط ممارسات الأعمال

يجب على التجار الحفاظ على أنظمة داخلية لضمان عمليات أخلاقية ومتوافقة:

5.1.  فحص الموردين: التحقق من مصداقية ومتوافقة الموردين في المرحلة الأولى.

5.2.  مراقبة المعاملات: أنظمة لتحديد أنماط الدفع غير العادية أو معدلات الاسترداد.

5.3.  مسارات التدقيق: سجلات مصادر المنتج، الإدراجات، والمبيعات.

5.4.  الأدلة المطلوبة: عقود الموردين، تقارير التدقيق، شهادات ISO (مثل ISO 9001، ISO 37001).

6. معالجة النزاعات والاستردادات

يجب على التجار الالتزام بإطار الاستردادات والنزاعات الموحد من XOOBAY:

6.1.  مستوى خدمة الاسترداد (SLA): تتم معالجة الاستردادات في غضون 7–14 يوماً من الموافقة.

6.2.  عملية التصعيد: التاجر → XOOBAY → التحكيم/المنظمة المحددة للنزاعات (ODR).

6.3.  الأدلة المطلوبة: وثائق سياسة الاسترداد، الإجراءات التشغيلية الموحدة لخدمة العملاء، سجلات حل النزاعات.

7. معايير خدمة العملاء

يجب على التجار تقديم خدمة عملاء مستجيبة وشفافة:

7.1.  مستوى خدمة الاستجابة (SLA): الرد على استفسارات العملاء في غضون 24–48 ساعة.

7.2.  الدعم متعدد اللغات: مطلوب اللغتين الإنجليزية والصينية؛ وتشجع اللغات الإضافية.

7.3.  الشفافية: نشر تقييمات التجار، تاريخ الشكاوى، وشارات الامتثال.

7.4.  الأدلة المطلوبة: سجلات خدمة العملاء، كتيبات التدريب، لوحات تقييمات.

8. عمليات تدقيق الامتثال والإنفاذ

8.1.  التدقيقات الفصلية: تقوم XOOBAY بمراجعات دورية لممارسات التجار، نسب الاستردادات، وشرعية المنتجات.

8.2.  تقديم الأدلة: يجب على التجار تقديم وثائق الامتثال عند الطلب.

8.3.  العقوبات: قد يواجه التجار غير الممتثلين تعليق الحساب، مصادرة الوديعة، أو الإزالة من المنصة.

9. الأدلة الداعمة

يجب على التجار تقديم الوثائق التالية أثناء الانضمام والتدقيقات الدورية:

9.1.  رخص العمل والأرقام الضريبية

9.2.  قائمة العناصر المحظورة ودليل الامتثال

9.3.  إجراءات التشغيل القياسية لمسح المنتجات والسجلات النظامية

9.4.  عقود الموردين وتقارير المراجعة

9.5.  سياسات استرداد الأموال وتسوية المنازعات

9.6.  أدلة تدريب خدمة العملاء والسجلات

10. إنفاذ السياسات

تحتفظ XOOBAY بالحق في تعليق أو إنهاء أو معاقبة التجار الذين يفشلون في الامتثال لهذه السياسة. الامتثال إلزامي للاستمرار في المشاركة في المنصة.