一、服务名称：

私人财富管理与全球资产配置线上咨询服务

二、服务范围：

- 全球资产配置优化：跨越多国与多货币的资产配置策略，合理降低税务负担、优化报酬率

- 资产保护与风险隔离：通过信托结构、保险工具与法律隔离机制，确保资产不受公司破产、婚姻变故或诉讼威胁

- 代际传承规划：跨代资产保护、税务高效传承、灵活受益人安排

- 隐私保护与国际合规：利用新加坡、百慕达、加拿大等多司法管辖区的合法框架，提供安全、合规的隐私保护方案

- 离岸保险方案：新加坡、加拿大、百慕达三地离岸保单咨询（柏越为全港仅3家可做离岸保单经纪公司之一）

- 保险合作伙伴方案：Manulife宏利、AXA安盛、AIA友邦、FWD富卫、Sun Life永明、Prudential保诚等国际顶级保险机构产品精选

- 企业资本发展顾问服务：全方位企业分析、融资方案设计、并购重组服务、资本战略优化

- 财富全面管理方案：全球化资产配置、税务优化与合规架构、全方位风险管理

三、目标服务人群：

- 拥有多国资产、复杂财务结构的高净值人士

- 需要全球资产配置与风险分散的企业家及投资者

- 希望通过离岸保险、信托等工具进行资产保护的家族

- 面临企业风险、婚姻风险，需要资产隔离方案的人士

- 计划进行跨代财富传承的高净值家庭

四、服务形式：

线上1对1专业咨询，由拥有44年金融经验的财富管理负责人团队提供45-60分钟的资产评估与配置建议。咨询后提供初步资产配置框架及后续方案建议。

五、线上咨询渠道：

- WhatsApp视频/语音咨询：+852 6845 1867

- 微信语音/视频咨询：Parich2024-NC

- 电子邮件咨询：[email protected]

- 在线咨询表单提交后由顾问联系安排

六、线下实体服务门店主体：

- 门店名称：柏越集团（Parich Group Limited）— 尖沙咀旗舰办公中心

- 门店地址：香港九龙尖沙咀广东道30号新港中心2座1209室

- 线下配套承接业务：深度资产评估面谈、保险方案签约与保单签署、信托结构设立、投资组合配置执行、定期投资组合评估报告

七、咨询服务免责说明：

1. 本次线上咨询费用 USD $9.9 仅为初次咨询评估费用，不包含后续保险购买、信托设立、投资执行等任何费用。

2. 咨询内容基于当前市场状况及法规环境（包括香港金管局HKMA、证监会SFC、中国银保监会CBIRC、中国证监会CSRC等监管要求），相关法规及市场环境可能随时变动。

3. 咨询意见仅供参考，不构成投资建议或收益保证。所有投资均有风险，过往业绩不代表未来表现。投资决策由客户自行做出，柏越集团不对投资损失承担责任。

4. 咨询过程中涉及的客户财务信息将严格保密，符合香港《个人资料（私隐）条例》PIPL及相关监管要求，所有资料经加密处理。

5. 退款政策：咨询开始后费用不予退还；如因柏越方面原因无法提供服务，将全额退款或安排改期。