규제기관

재무 관리 및 결제 정책

1. 목적

본 정책은 XOOBAY가 2차 판매업체 및 공급업체에 대한 재무 관리 및 결제 표준을 명확히 하여 구매자 자금의 안전한 에스크로, 판매업체 결제의 적시성, 국제 금융 규제 및 규정 준수 요구사항을 보장하는 데 사용됩니다.

2. 결제 주기

XOOBAY는 표준화된 결제 메커니즘을 사용합니다. 구매자가 지불한 금액은 에스크로 계정에 보관되며, 수령 확인 후 T+7일부터 T+15일 이내에 판매업체로 결제가 완료됩니다.

고위험 상품 또는 고위험 판매업체의 경우, 환불 및 분쟁 처리 기간을 충분히 확보하기 위해 결제 주기를 T+30일까지 연장할 수 있습니다.

규정 준수 기록이 좋고 리스크 평가 등급이 높은 우수 판매업체의 경우, 플랫폼에서 T+3 결제까지 가능한 신속 결제 메커니즘을 제공할 수 있습니다.

필요한 증빙 서류에는 결제 흐름 기록 및 판매업체 백오피스 결제 보고서가 포함됩니다.

3. 보증금 및 위험 준비금

신규 입점 판매업체는 잠재적 환불 또는 분쟁 위험을 충당하기 위해 예상 월 판매액의 5%에서 10% 사이의 안전 보증금을 납부해야 합니다.

플랫폼은 또한 회전 준비금 제도를 시행하며, 일반적으로 각 거래 금액의 일정 비율(일반적으로 10%)을 보류하고 90일 후에 자금을 해제하여 지급 거절 및 사기 위험을 방지합니다.

장기간 우수한 규정 준수 기록을 유지하는 판매업체의 경우, XOOBAY는 리스크 평가 결과에 따라 보증금 및 준비금 요구 사항을 적절히 줄이거나 면제할 수 있습니다.

필요한 증빙 서류에는 보증금 계약서 및 준비금 계정 명세서가 포함됩니다.

4. 자금 에스크로 메커니즘

구매자의 모든 지불금은 거래가 완료될 때까지, 물류 시스템에서 성공적인 배송이 확인될 때까지 에스크로 계정에 보관됩니다.

거래가 분쟁 상태로 진입하는 경우, 관련 자금은 분쟁 해결 또는 중재가 완료될 때까지 즉시 동결됩니다.

에스크로 메커니즘은 국경 간 거래에서 구매자와 판매자 모두의 자금 안전과 거래 공정성을 보장합니다.

필요한 증빙 서류에는 에스크로 계정 기록 및 분쟁 처리 로그가 포함됩니다.

5. 환불 및 분쟁 자금 관리

모든 환불은 승인 후 7~14 영업일 이내에 완료되어야 합니다.

환불 기간 동안 플랫폼은 충분한 유동성을 확보하기 위해 관련 자금을 계속 보유합니다.

분쟁 절차에 들어간 거래 자금은 중재 또는 최종 처리 결과가 확인될 때까지 동결 상태로 유지됩니다.

필요한 증빙 서류에는 환불 거래 기록 및 환불 시효 규정 준수 보고서가 포함됩니다.

6. 규정 준수 및 감사

XOOBAY는 분기별로 판매업체 계정, 환불 비율 및 결제 작업에 대한 규정 준수 검토를 실시합니다.

플랫폼은 자금 세탁 및 금융 사기 행위를 방지하기 위해 지속적으로 자금 세탁 방지 및 고객 확인(AML/KYC) 모니터링을 수행합니다.

거래 모니터링 시스템은 비정상적인 거래 금액 또는 고위험 지역을 자동으로 식별합니다.

필요한 증빙 서류에는 감사 보고서, 규정 준수 인증서 및 AML/KYC 확인 기록이 포함됩니다.

7. 정보 공개 및 투명성

판매업체는 월별로 거래 세부 정보, 준비금 보류 내역 및 실제 지급 금액을 상세히 명시한 결제 명세서를 받게 됩니다.

판매업체는 백오피스를 통해 결제 상태 및 준비금 잔액을 실시간으로 확인할 수 있습니다.

모든 결제 정책은 판매업체 입점 시점에 명확하게 공개되어 정보 투명성을 보장합니다.

필요한 증빙 서류에는 결제 보고서 및 백오피스 스크린샷이 포함됩니다.

8. 이행 및 제재

본 재무 정책을 준수하지 않는 판매업체는 결제 지연, 준비금 비율 상향, 계정 일시 중지 또는 퇴출 등의 조치를 받을 수 있습니다.

XOOBAY는 판매업체의 리스크 등급에 따라 결제 조건 및 자금 관리 방안을 동적으로 조정할 권리가 있습니다.